盛鹏配资研究探索离岸金融创新

专题：2025陆家嘴论坛召开，央行、金融监管总局、证监会等发布重磅政策

　　张大伟制图

　　金融监管总局会同上海市人民政府联合印发

　　支持上海国际金融中心建设行动方案

　　◎记者韩宋辉

　　6月18日，金融监管总局会同上海市人民政府联合印发《关于支持上海国际金融中心建设行动方案》（下称《行动方案》），提出“推动商业银行总行通过专设机构、对在沪机构授权等方式加大支持上海国际金融中心建设力度”“推动重点对外开放项目优先在上海落地”“探索在上海自贸试验区开展以国际良好实践为基础的跨境银团贷款等非居民贷款业务”等一系列举措。

　　《行动方案》从推动金融机构集聚、做实“五篇大文章”、扩大制度型开放、提高监管水平等五方面对支持加快建设上海国际金融中心，更好助力金融强国建设，为推进中国式现代化建设作出更大贡献。

　　一是推动金融机构集聚，做优做强金融服务功能。推动银行保险机构进一步集聚上海，推动商业银行总行通过专设机构、对在沪机构授权等方式加大支持上海国际金融中心建设力度，支持外资金融机构在上海国际金融中心建设中发挥更大作用，推动重点对外开放项目优先在上海落地，支持更多国际金融组织、国际金融行业协会及新型多边金融组织落户上海，优化提升在沪金融机构服务功能，引导在沪金融机构强化协同合作。

　　二是做实“五篇大文章”，提高金融服务实体经济质效。提升科技金融工作质效，在依法合规、有效控制实质风险前提下，支持上海积极探索适合科技企业特点的金融服务模式，为科技创新提供更好的金融服务。鼓励在沪金融机构稳妥有序开展碳金融相关业务，支持上海参与国际碳金融定价权竞争，打造国际绿色金融枢纽。大力发展普惠金融、养老金融和数字金融。

　　三是扩大制度型开放，提升上海金融业国际化水平。坚持对标国际高标准经贸规则探索金融制度型开放，探索在上海自贸试验区开展以国际良好实践为基础的跨境银团贷款等非居民贷款业务。持续优化跨境金融服务，提升金融机构国际化经营水平，大力推进上海国际再保险中心建设和航运保险发展，研究探索离岸金融创新，推动机构积极参与金融市场建设。

　　四是提高监管水平，统筹金融发展和安全。推动在沪金融机构提高前瞻性风险管理能力，促进稳健经营。坚持包容审慎监管理念，支持聚焦服务实体经济和对外开放等重点领域组织实施金融创新试点，对金融创新试点探索实施尽职免责机制。强化央地协同共筑安全网，推动建立完善上海市金融风险防范处置工作机制，守住开放条件下的金融安全底线。

　　金融监管总局、上海市人民政府有关部门负责人表示，将建立健全金融创新监管工作机制，支持上海金融监管局在限定业务、限定额度、限定机构、设定风险熔断点的前提下，通过监管互动机制等方式，聚焦服务实体经济和对外开放等重点领域组织实施金融创新试点。

　　五是完善政策配套，提高金融专业服务水平。加强党建与业务深度融合。深化金融法治建设，加强上海国际金融中心建设法治保障，大力支持上海金融监管局建设好上海金融消保中心，进一步完善上海金融营商环境。提高金融监管科技水平，支持条件具备时在上海设立金融监管总局数据分中心。支持上海打造新型资产管理服务平台，推动资产管理业务向风险驱动、数据驱动高质量转型升级。支持上海引进和培养高水平金融人才。

　　下一步，金融监管总局、上海市人民政府将持续推动落实《行动方案》，完善政策支持，全面提升上海国际金融中心能级，更好助力金融强国建设，为推进中国式现代化建设作出更大贡献。

　　错位发展相互赋能

　　沪港签署《沪港国际金融中心协同发展行动方案》

　　◎记者陈佳怡

　　6月18日，在2025陆家嘴论坛开幕之际，沪港两地共同举行发布会，签署《沪港国际金融中心协同发展行动方案》（下称《行动方案》），聚焦推进沪港两地基础设施互联互通、共建金融产品服务体系、上海与香港离岸金融的战略互补等六方面，共38条举措，包括协同两地跨境离岸金融服务，合力助力企业“走出去”等。

　　当天，上海市委常委、常务副市长吴伟在致辞中表示，近年来沪港两地不断完善金融合作机制，协同推进人民币国际化，基础设施互联互通更加紧密，科技金融、绿色金融、金融科技等领域协作不断深化，沪港两地在应对外部环境变化和推动构建新发展格局中发挥了关键节点作用。要继续发挥两地在金融开放、金融发展和风险防范中的关键作用，共推市场互联互通、共推业态创新发展、共推机制优化完善，共同助力金融强国建设。

　　香港特区政府财政司司长陈茂波表示，《行动方案》进一步明确了沪港合作的具体方向，为两地多层次、多领域的金融合作注入了新的、更丰富的内容：一是深化互联互通的新措施；二是突出对内地企业“走出去”的支持；三是推动标准对接和金融创新。在国家的大力支持下，香港与上海这两个国际金融中心将强强联手，发挥更大的联动和协同效益，为金融强国建设贡献更大力量，也为全球金融市场的发展注入更多中国智慧与力量。

　　《行动方案》提出了沪港合作的明确方向。例如，支持上海优化自由贸易账户功能，鼓励沪港两地银行完善非居民账户体系，便利跨境电商平台及海外仓运营企业等在上海自贸试验区或香港开立非居民账户，推动香港快速支付系统“转数快”（FPS）与网上支付跨行清算系统（IBPS）互联，鼓励两地金融机构共同开发适应离岸经贸资金需求的金融产品，推动更多贸易主体选择人民币作为支付结算货币。

　　《行动方案》还将支持两地协同优化企业集团全球资金管理体系，支持更多上海企业在港成立财资中心，鼓励更多香港企业在沪设立辐射全国的财资中心，鼓励在沪银行联合香港金融机构共同开展跨境银团贷款业务，鼓励沪港两地金融机构开展非居民贷款业务，推动“上海自贸离岸债”和“点心债”共同发展，支持两地联合探索制定金融风险管理框架，加强跨境金融监管合作等。

　　据悉，沪港两地将以签署《行动方案》为契机和新起点，联手推动沪港国际金融中心错位发展、相互赋能，共同提升我国在全球金融体系中的话语权和影响力。